DeFi là gì? Tìm hiểu chi tiết trend DeFi 2020 – 2021

0
1460

DeFi, viết tắt của Decentralized Finance – Tài chính phi tập trung, đã bùng nổ vào Q3/2020. Nhiều người cho rằng, đây cũng chỉ là một bong bóng giống làn sóng ICO năm 2017 và sẽ sớm phát nổ. Hãy cùng Tagpesa tìm hiểu kỹ hơn để xem có phải như vậy không nhé.

DeFi là gì?

DeFi là một ứng dụng của tiền điện tử, được hình thành bởi các công cụ tài chính phi tập trung, tách biệt hoàn toàn với các tổ chức truyền thống.

Dự án DeFi hoạt động như các mô-đun có thể tích hợp, sử dụng với các dApp khác. Vì được triển khai trên blockchain, các ứng dụng này có thể hoạt động độc lập mà không cần bất kỳ cơ quan nào quản lý và can thiệp, minh bạch, tất cả mọi người đều có thể sử dụng.

Do vậy, DeFi tạo điều kiện tiếp cận các dịch vụ tài chính minh bạch, nơi mà các chức năng và hoạt động đều dựa trên code, không trung gian.

Nếu vậy, DeFi cũng chỉ là một loại dApp thôi chứ có gì đâu. Thực tế, nó có nhiều cái thú vị hơn đấy.

Nếu bạn chưa biết: Dapp (decentralized application) là ứng dụng phi tập trung, chạy trên hệ thống Blockchain thay vì chạy trên một máy tính đơn lẻ.

Đầu tiên, một số dạng của DeFi:

  • Công cụ quản lý tài sản
  • Tiết kiệm
  • Sàn giao dịch phi tập trung
  • Cơ sở hạ tầng và công cụ phát triển
  • Bảo hiểm phi tập trung
  • Công cụ phân tích

Tất nhiên là còn rất nhiều dạng DeFi nữa, nhưng chúng ta sẽ tìm hiểu sau. Quan trọng là bây giờ cần hiểu mục đích và cách hoạt động của các ứng dụng này.

Trước đây, các nhà phát triển đã tạo ra nhiều dApp nhưng chúng chỉ hoạt động riêng lẻ, sau một thời gian hoạt động, chúng sẽ tạo ra các kho dữ liệu khác nhau.

DeFi xuất hiện đã thay đổi hoàn toàn cách tiếp cận. Các ứng dụng được thiết kế theo dạng mô-đun để có thể liên kết với nhau, cùng chia sẻ dữ liệu để hoạt động hiệu quả hơn.

Làn sóng ICO 2017 – 2018, IEO 2018 – 2019 và Trend DeFi 2019 – 2021

Bất kể tầm quan trọng của Defi, sự phát triển quá nhanh đã gợi lại ký ức đau thương về trend ICO năm 2017.

Đã có hơn 10 tỷ USD được huy động thành công bởi 966 dự án trong 2017, con số giảm dần ở các năm sau.

Năm 2018, hơn 11 tỷ USD được huy động, nhưng đó là của 2284 dự án ICO.

Vì có quá nhiều dự án lừa đảo nên cách huy động vốn này dần trở nên ít phổ biến khi chỉ huy động được $370k vào năm 2019.

Đó là lúc IEO ra đời. IEO đầu tiên vào năm 2017, hai dự án Gifto và Bread đã huy động được $120k thông qua Binance

Khi IEO dần nhận được nhiều sự tin tưởng khi ra mắt trên các sàn giao dịch lớn, nó đã phát triển mạnh mẽ. Năm 2018, 42 dự án huy động được $266k, con số tăng lên 1.89 tỷ USD vào năm 2019.

Với tài chính phi tập trung, dữ liệu trên DefiPulse cho thấy vào cuối 2017, tổng giá trị khóa trong Defi chỉ $45k. Năm 2018 tăng lên $241k và 2019 là $670k

Đến đầu năm 2020, con số này đã tăng lên 1 tỷ USD, 1.9 tỷ USD vào Q2 và đạt mức 10 tỷ USD vào tháng 9.

Ngoài các số liệu thống kê về Defi ở trên, bạn có thể tham khảo một số thống kê thú vị về tiền điện tử qua bài viết 60 thống kê thú vị về tiền điện tử có thể bạn chưa biết

Nhìn vào dữ liệu, chúng ta có thể thấy một số nét tương đồng giữa sự phát triển của ICO và Defi

Chắc chắn trend Defi sẽ hạ nhiệt và chỉ có những dự án tốt mới có thể tồn tại. Bạn cần phải hiểu rõ hệ thống trả thưởng và thanh khoản giữa ICO và Defi khác nhau nên sẽ có những bước phát triển khác nhau.

Yield Farming, Liquidity Mining, và Staking

Điểm nhấn của DeFi chính là ở Yield Farming, Liquidity Mining, và Staking. Đây chính là hệ thống phần thưởng.

Yield farming cũng thường được gọi là Liquidity Mining, nhưng nó có đôi chút khác biệt. Yield farming là cách tạo ra phần thưởng bằng cách khóa tiền điện tử vào một nền tảng nào đó. Bạn lock coin vào để cung cấp thanh khoản và nhận được phần thưởng, lợi nhuận.

Liquidity Mining có một sự khác biệt nhỏ là khi cung cấp thanh khoản, bạn cũng nhận được thêm token như là phần thưởng.

Người dùng cung cấp thanh khoản sẽ gửi coin vào liquidity pool, về cơ bản đây là một hợp đồng thông minh.

Có nhiều điểm tương đồng với Staking nên nhiều dự án cũng gọi Liquidity Mining là Staking. Tuy nhiên, không phải tất cả dự án đều sử dụng giao thức đồng thuận POS.

Nếu bạn chưa biết POS là gì thì hãy tham khảo bài viết
Proof of Stake là gì? Hướng dẫn các bước Staking cơ bản

Các dạng Defi chính

Theo dữ liệu từ Defiprime, có 251 dự án DeFi chia thành ba hệ thống chính:

  • Ethereum 81.6% (205)
  • Bitcoin 9.6% (24)
  • EOS 8.8% (22)

Không ngạc nhiên khi phần lớn dự án được xây dựng trên Ethereum do hợp đồng thông minh khá phổ biến trong việc phát triển ứng dụng.

Có thể thấy nền tảng Ethereum phổ biến thế nào khi nhìn vào những đợt tăng giá của ETH

Bên cạnh hệ sinh thái, DeFi cũng được chia thành các loại:

Sàn giao dịch phi tập trung (15.8%)

Là sàn giao dịch tiền điện tử được phát triển trên nền tảng Blockchain, không có tổ chức quản lý tập trung

Cơ sở hạ tầng và công cụ phát triển (15.4%)

Là giao thức, nền tảng và công nghệ để phát triển các ứng dụng tài chính phi tập trung

Quản lý tài sản (12.3%)

Các loại ví, ứng dụng lưu trữ và quản lý tiền điện tử

Phân tích (11%)

Mô-đun giúp phân tích, tương tác và sử dụng các dữ liệu

Staking (5.7%)

Staking tương tự như gửi tiết kiệm ngân hàng. Đơn vị cung cấp dịch vụ sẽ thay thế ngân hàng, mở các Staking Pool và chạy node

Stablecoin (5.7%)

Loại tiền điện tử có độ ổn định cao, được tạo ra bằng cách neo giá với các tài sản ít biến động

Giải pháp thanh toán (4.8%)

Ứng dụng, giao thức, giải pháp tập trung vào việc tạo hệ sinh thái tài chính, thanh toán

KYC (4.8%)

Giải pháp xác minh danh tính khách hàng đảm bảo quy định chung về dữ liệu

Token hóa tài sản (4.8%)

Giải pháp tạo token dựa trên các tài sản thật như bất động sản, chứng khoán… để có thể hoạt động trong môi trường tiền ảo

Phái sinh (3.5%)

Thực hiện các giao dịch phái sinh sử dụng công nghệ blockchain

Chợ mua bán (3.1%)

Các sàn thương mại điện tử phi tập trung, cung cấp hàng hóa, sản phẩm dịch vụ

Nền tảng DAO (3.1%)

Nền tảng thực hiện các công việc theo yêu cầu của số đông mà không có sự quản lý phân cấp

Cho vay (3.1%)

Cung cấp các khoản vay cho doanh nghiệp, cá nhân mà không cần trung gian

Thị trường dự đoán (1.8%)

Thị trường được tạo ra để trao đổi kết quả của các sự kiện

Bảo hiểm phi tập trung (1.8%)

Công cụ bảo hiểm rủi ro cho hợp đồng thông minh

Giao dịch ký quỹ (1.8%)

Giao dịch ký quỹ trên Defi là mượn tài sản để giao dịch, nó sẽ trở thành một khoản vay thế chấp.

Ứng dụng tiết kiệm thay thế (1.8%)

Cung cấp giải pháp tiết kiệm cho người không dùng tiền điện tử và giao diện như một sản phẩm cho vay

Lời kết

Tài chính phi tập trung là một lĩnh vực của tiền điện tử, cung cấp các giải pháp tài chính tách biệt với tổ chức tập trung. Ứng dụng Defi được thiết kế theo dạng Mô-đun để có thể liên kết với các ứng dụng khác.

Yield Farming, Liquidity Mining, và Staking là những chức năng rất quan trọng của Defi vì chúng cung cấp thanh khoản giúp các ứng dụng hoạt động.

Chat với chúng tôi

Please enter your comment!
Please enter your name here